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CHEC

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Conjunto de Ferramentas de Verificação

Chec: visão geral

Conformidade Normativa, Gestão de Riscos e Auditoria Interna

Na RD Sistemas estamos cientes da grande carga normativa que os nossos clientes suportam no seu dia a dia, e por isso damos o melhor de nós para facilitar, na medida do possível, as suas operações diárias através do desenvolvimento e da evolução contínua de aplicações ágeis e eficientes que permitam economizar tempo sem negligenciar os principais aspetos do negócio.

Sob esta premissa nasceu a CHEC. O seu principal objetivo é cumprir as necessidades de controlo interno das Sociedades Gestoras de Instituições de Investimento Coletivo, Fundos de Pensões e Sociedades de Investimento. Para isso, foram estabelecidas três áreas de controlo, gestão e exploração da informação:

  • Cumprimento da legislação
  • Gestão de riscos
  • Auditoria interna

O seu principal objetivo é dar cumprimento às necessidades de controlo interno do setor financeiro

Características gerais

  • Avaliação de Risco OTC.
  • Desenvolvimentos para medição de riscos das OTC (individualizadas e na carteira), bem como para a determinação do seu preço, delta, GAMMA, THETA, VEGA.
  • Quadro de comando de Controlo de Risco.
  • Controlo de Ordens Padrão.
  • Controlo de faixas de preços.
  • Relatório de Operações Suspeitas.
  • Operações Vinculadas/Controlo de Operações.
  • Consumo do Risco (contrapartida).
  • Preço Não Cotados/Estatísticas Contribuidores.
  • Quadro Rácios Gestão IIC.
  • Quadro gestão integral de IIC por gestora; rácios de Fundos e Benchmarks.
  • Módulo Conciliação Títulos, Efetivo e Nominal com Depositária.
  • Incorporação de dados a partir de Depositária e relatório comparativo.
  • Módulo de Verificação de Valores de Liquidação.
  • Módulo Control Checklist Processos.

Complementos CHEC

01

Controlo de limites particulares e coeficientes de folheto e internos

Na RD Sistemas oferecemos uma solução às Entidades Financeiras para poderem controlar e administrar os limites particulares: Limites de Folheto e Limites Internos.

Funcionalidades principais:

  • Manutenção e registo de Limites Particulares a cargo do próprio utilizador, a partir de uma Biblioteca Padrão de Conceitos anteriormente criados.
  • Cálculo de Limites Internos e de Folheto registados pelo próprio utilizador.
  • Variedade de consultas, justificação de cálculos e validações de limites registados pelo próprio utilizador.

Adicionalmente, na RD Sistemas oferecemos aos clientes que assim o desejem a contratação de um Serviço de Consultoria completo para a configuração de Limites Particulares e de Folheto:

  • Estudo e análise dos folhetos e limites a partir da Consultoria da RD Sistemas.
  • Registo de limites e associações com os fundos a partir da Consultoria RD Sistemas.
  • Arranque inicial através da interface simples de importação e exportação.
  • Cálculo de limites internos registados pela Consultoria da RD Systems.
  • Cálculo de limites de folheto registados pela Consultoria da RD Systems.
  • Variedade de consultas, justificação de cálculos e validações de limites registados pela RD Sistemas.
02

Tratamento e Análise de Risco de Liquidez/Profundidade de Mercado

Através deste módulo, na RD Sistemas oferecemos aos nossos clientes ferramentas para identificar, avaliar e quantificar os Riscos de Mercado, Risco de Crédito e Risco de Liquidez, bem como o impacto global no perfil de risco da IIC.

Especificamente, a aplicação concentra-se nos pontos de controlo da Gestão de Riscos nos seguintes processos: controlo de execução de ordens de mercado, Risco de Mercado, Risco de Crédito e Risco de Liquidez.

03

Módulo Integral de Comissões

Trata-se de um módulo destinado ao Controlo de Comissões, cujo objetivo é dar cumprimento à Circular da CNMV em que se estabelece que a unidade de Conformidade Legal deverá controlar os incumprimentos relativos a limitações das comissões, de acordo com o estabelecido na RD 1309/2005.