GOLF
Gestão On-Line de Fundos
GOLF: Visão geral
Apresentação GOLFA GOLF (Gestão On-Line de Fundos) é uma ferramenta poderosa para apoiar a atividade diária das Sociedades Gestoras de Instituições de Investimento Coletivo, Fundos de Pensões, Mutualidades e Previdência Social, Seguros e Carteiras Patrimoniais, que permite o planeamento e o controlo da operação, contabilização, avaliação e exploração das carteiras de valores mobiliários e imobiliários.
Concebida como uma ferramenta Multi-idioma, Multi-entidade e Multi-gestora, a GOLF atua como o motor central das aplicações que fazem parte da nossa gama de produtos.
Foi concebida para facilitar todas as operações através da incorporação de interfaces específicas de carregamento de operações e gestão automatizada de todos os tipos de operações empresariais (processos de vencimento, amortizações, juros, dividendos, etc.).
Permite o planeamento e o controlo da operação, contabilização, avaliação e exploração de carteiras de investimento
Permite a definição contabilística e de avaliação de acordo com os diferentes regulamentos em vigor, de acordo com o tipo de carteira ou do tipo de instrumento de investimento em questão, bem como a preparação das diferentes declarações ou relatórios a apresentar aos respetivos Organismos Oficiais (CNMV, DGSFP, Ministério das Finanças, ESMA, etc.).
Adaptada a MiFID II, a GOLF também inclui reporting PRIIPS/EPT, EMT, RTS22 e RTS28. Além disso, esta ferramenta é adaptável às regulamentações locais e específicas de outros mercados.
Está preparada para trabalhar com valores mobiliários clássicos (Rendimento Fixo e Variável), derivados de mercados organizados (Opções e Futuros), tesouraria (Depósitos e Contas Correntes), imóveis e moedas. Suporta e distingue de modo natural as operações realizadas em dinheiro, "repos", compromissos e operações a prazo.
Suporta a administração completa de Fundos com Compartimentos/Classes.
Dispõe de uma Agenda de eventos que permite planear, para a sua execução automática, os eventos relevantes que possam afetar as Carteiras Geridas. Além disso, permite realizar a previsão de Tesouraria e a gestão de Taxas, Despesas e Comissões.
Elabora os Modelos específicos de Controlo de Risco e Compromisso requeridos pela CNMV, de acordo com o método padrão. Além disso, contempla o controlo completo dos limites e coeficientes de investimento das Carteiras Geridas.
Esta aplicação está preparada para capturar automaticamente os preços dos instrumentos e moedas dos mercados financeiros, de final de dia e intra-dia, necessários para a correta avaliação dos investimentos em todos os momentos, definições dos instrumentos financeiros, bem como as condições das diferentes emissões, eventos relevantes (dividendos, extensões, prémios, etc.), dados de terceiros e séries de dados históricos e ratings de instrumentos e emissores, deltas, curvas de Tir, etc.
A GOLF pode expandir a sua funcionalidade ligando de modo totalmente automático com outros módulos específicos, atuando como "Motor Central" e obtendo resultados espetaculares
A aplicação permite realizar a contabilização das operações efetuadas com ativos, de acordo com a seguinte classificação, definida nas últimas adaptações contabilísticas: Empréstimos e partes a cobrar, Investimentos mantidos até ao vencimento, Ativos financeiros mantidos para negociação, Outros Ativos Financeiros a valor razoável com alterações na Conta de Perdas e Ganhos, Investimentos no Património de Entidades do Grupo, Multigrupo e Associadas.
Permite realizar uma infinidade de consultas, desde que as informações se encontrem recolhidas na aplicação. Todas as consultas são exportáveis para o Excel e outros formatos.
A GOLF pode expandir a sua funcionalidade ligando de modo totalmente automático com outros módulos específicos, atuando como "Motor Central" e obtendo resultados espetaculares. Especificamente, podemos destacar módulos elaborados para a Gestão de Participantes, Carteiras Patrimoniais, Seguros e Fundos de Pensões, Gestão de Fundos de Investimento Imobiliário, Geração de Relatórios Personalizados, Mutualidades, Controlo de Movimentos de Caixa contra Branqueamento de Capitais, Carteiras de Intermediação, Fundos de Capital de Risco, Fundos de Investimento Livre, etc.
Complementos GOLF
GPP
A GPP é uma poderosa aplicação concebida como uma extensão da GOLF (Gestão On-Line de Fundos) para apoiar a gestão de Carteiras Patrimoniais, tanto de pessoas singulares como coletivas, cobrindo completamente as operações específicas deste tipo de carteiras.
A aplicação GPP, embora esteja totalmente integrada na funcionalidade da GOLF, dispõe de novas ferramentas para o controlo de acesso dos utilizadores. Também inclui a possibilidade de realizar agrupamentos de entidades, o que facilitará a posterior execução de processos, tratamentos e apresentações de relatórios agrupados.
- Informações fiscais completas para o cliente.
- Cálculos personalizados de comissões de administração.
- Cálculos personalizados de despesas de custódia.
- Processo específico de faturação de despesas de administração mais-valias.
- Repercussão de comissões a comerciais e apresentadores.
- Processos de documentação de operações.
- Consultas específicas por agrupamentos.
- Processos de importação/exportação de:
- Cotações
- Operações
- Contabilidade
- Dados administrativos de clientes.
- Outros
Em definitivo, a GPP é uma ferramenta de apoio à atividade quotidiana das Sociedades Gestoras de Carteiras Patrimoniais, que facilita o planeamento e o controlo de toda a operação necessária para a administração e gestão dos investimentos e o cumprimento das obrigações legais e limites marcados pelos próprios clientes.
GEISER
A GEISER é a extensão específica da GOLF adaptada às Companhias de Seguros, para o registo e tratamento dos investimentos (operações, avaliação e contabilidade) dos ativos financeiros da empresa, estejam localizados em carteiras que cobrem provisões técnicas ou em Fundos Próprios.
Permite a definição e tratamento de Carteiras de Valores Mobiliários para cada produto do passivo, distinguindo a sua pertença às modalidades de Investimento ou vencimento e necessário agrupamento das carteiras para a sua gestão administrativa e contabilística de acordo com os critérios apropriados.
Incorpora processos de consolidação de Carteiras para a dotação dos investimentos, se aplicável, e preparação das entradas contabilísticas pertinentes que, se desejado, podem ser exportadas para contabilização noutros sistemas contabilísticos.
Fornece métodos de avaliação e periodização (cupões, diferencial de reembolso) que cobrem as particularidades das Carteiras de Valores Mobiliários das Companhias de Seguros, para Carteiras de Investimentos e de Vencimento.
Modelos de Sociedades
A ferramenta MESII é uma extensão da GOLF concebida para preparar os modelos oficiais exigidos pela CNMV às Sociedades e Instituições de Investimento.
Permite o carregamento de conteúdos dos Estados Públicos e Reservados, manual ou automaticamente, através de importação parcial ou total.
Realiza conciliações intraestados e interestados definidas pelos órgãos de supervisão e de controlo (CNMV), fornecendo recursos interativos com visualização de falhas de conciliação e contribuição de possíveis soluções.
Permite gerar o ficheiro XBRL requerido pela CNMV e exportá-lo em formato PDF.
Com a finalidade de fornecer controlo e rastreabilidade, a MESII fornece um sistema de armazenamento histórico para os modelos enviados.
IMÓVEIS
Além da administração de carteiras de valores mobiliários, a GOLF permite a administração de Imóveis e Fundos de Investimento Imobiliários através do módulo específico IMÓVEIS.
Interfaces com terceiros
A GOLF permite a incorporação de interfaces específicas para a importação e exportação de informações com inúmeras plataformas de terceiros, entre as quais se destacam a AllFunds Bank, a SERFIEX, a CECA e a INVERSIS.
Captura de dados de mercado
Através deste complemento, a aplicação GOLF permite aos nossos clientes capturar automaticamente preços e moedas dos mercados financeiros de fim de dia, definições dos instrumentos financeiros, bem como de ações empresariais através dos principais fornecedores de informação (BLOOMBERG, THOMSON REUTERS, etc).
Controlo de limites particulares e coeficientes de folheto e internos
Na RD Sistemas oferecemos uma solução às Entidades Financeiras para poderem controlar e administrar os limites particulares: Limites de Folheto e Limites Internos.
Funcionalidades principais:
- Manutenção e registo de Limites Particulares a cargo do próprio utilizador, a partir de uma Biblioteca Padrão de Conceitos anteriormente criados.
- Cálculo de Limites Internos e de Folheto registados pelo próprio utilizador.
- Variedade de consultas, justificação de cálculos e validações de limites registados pelo próprio utilizador.
Adicionalmente, na RD Sistemas oferecemos aos clientes que assim o desejem a contratação de um Serviço de Consultoria completo para a configuração de Limites Particulares e de Folheto:
- Estudo e análise dos folhetos e limites a partir da Consultoria da RD Sistemas.
- Registo de limites e associações com os fundos a partir da Consultoria RD Sistemas.
- Arranque inicial através da interface simples de importação e exportação.
- Cálculo de limites internos registados pela Consultoria da RD Systems.
- Cálculo de limites de folheto registados pela Consultoria da RD Systems.
- Variedade de consultas, justificação de cálculos e validações de limites registados pela RD Sistemas.